Sichern. Investieren. 
Verstehen.

Die Optimum GmbH ist Ihr freier Makler für Menschen, die Versicherungen und Finanzentscheidungen verstehen – nicht nur Prospekte.

Leistungen

So helfen wir Ihnen, finanziell sicherer zu werden

Keine Produktpakete von der Stange, sondern individuelle Lösungen für die wichtigsten Fragen Ihres Lebens.

Arbeitskraft absichern

Viele glauben, die Berufsunfähigkeitsrente greift schnell.
 In der Realität scheitern Betroffene oft an der 50%-Beschädigung.

Investieren & Depotberatung

Exposé mit 10–25 Jahren Backtest. Transparenz, Rendite und Wissen statt Bauchgefühl.

Wohngebäude richtig absichern

Baupreisindex oder gleitender Neuwert: Eine Entscheidung,
die im Schadensfall über tausende Euro Unterschied bedeutet und unter Umständen Existenzen vernichten kann.

bAV Faktencheck

Betriebliche Altersvorsorge kritisch geprüft: Wann lohnt sie sich wirklich und wann nicht?

Leistungen

Was die Optimum GmbH besonders macht

Finanzwissen, das in der Schule fehlt, für Menschen, die ihre Entscheidungen verstehen wollen, statt sie einfach zu unterschreiben.

Individuelle Exposés mit echten Backtests

10–25 Jahre historische Daten zeigen Ihnen realistisch,
wie Ihre Anlagestrategie in guten und schlechten Börsenphasen tatsächlich funktioniert hätte – statt nur schöne Prognosen zu zeigenSo sehen Sie schwarz auf weiß, was wirklich möglich ist.

Verständliche Beratung ohne Fachchinesisch

Komplexe Finanzthemen so erklärt, dass Sie sie wirklich verstehen –
ohne Verkaufsfloskeln, ohne Fachjargon. Sie wissen jederzeit, warum Sie sich wofür entscheiden.

Steueroptimierte Entnahmepläne bis zur Rente

Clevere Auszahlungsstrategien, die Ihre Steuerlast reduzieren –
 damit am Ende mehr von Ihrem Geld bei Ihnen bleibt. Statt starrer Rentenprodukte erhalten Sie flexible Lösungen, die sich an Ihr Leben anpassen.

Freie Makler ohne Produktvorgaben

Die Optimum GmbH arbeitet ausschließlich in Ihrem Auftrag und nicht im Auftrag einer bestimmten Bank oder Versicherung. Wir wählen aus dem Markt die Lösungen aus, die zu Ihrem Leben passen und nicht die, die zu internen Verkaufsquoten passen.

Aus der Praxis – 
echte Ergebnisse

Die Optimum GmbH ist Ihr freier Makler für Menschen, die Finanzentscheidungen verstehen wollen – nicht nur Prospekte.

Landwirt M.

12 Jahre Depot

+149% Rendite

Lehrling

30€ Absicherung

80.000€ Leistung

Corona Krise

Strategie statt Panik

0 Panikverkäufe

Mehrfach
empfohlen

Finanzschule

Finanzwissen, das Ihnen Sicherheit gibt.

Finanzschule der Optimum GmbH – verständliche Finanzbildung für Frauen, Jugendlicheund alle, die endlich wissen wollen, was ihr Geld wirklich macht.
  • Zinseszins verstehen
  • Fonds richtig bewerten
  • Risiko einschätzen

Treffen Sie heute klare Finanzentscheidungen.

In einem kostenlosen Erstgespräch zeigen wir Ihnen, wie Sie Ihr Geld sinnvoll und sicher aufstellen.